Названы переводы, которые гарантированно заблокируют банковскую карту.
Из-за вполне обычных операций могут заблокировать банковский перевод, карту и даже счет клиента, рассказал агентству "Прайм" финансовый аналитик Вадим Заноздрин.
Он пояснил, что зависит все от алгоритма искусственного интеллекта, который помогает банку отслеживать сомнительные операции. Согласно требованиям закона, таковыми являются переводы более 600 тысяч рублей, небольшая разница между приходом и расходом денежных средств, нетипичные операции для клиента. Есть и собственные нормы банка, которые добавляют также к поиску.
Сомнительными могут посчитать частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день, отсутствие платежей на необходимые потребности человека, большие обороты по счету в месяц при низком остатке.
Это совсем не значит, что непременно заблокируют любой перевод, подходящий под эти критерии. Банк при подозрении, как правило, связывается с клиентом для уточнения. Если его устроят разъяснения, а проверка покажет отсутствие злого умысла, средства уйдут по назначению.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
