Вкладчиков предупредили, когда банк имеет право не отдавать деньги.
Три законных основания имеют банки на то, чтобы вкладчику не отдать его деньги, рассказал в интервью агентству "Прайм" старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
В первом случае - арест на счет, который наложили судебные приставы. Такое обычно происходит, если вкладчик имеет долги. В данной ситуации от банка ничего не зависит, он только исполняет решение суда, в противном случае, будет нарушен закон.
Во втором случае - попытка получить средства по недействительному паспорту. Его гражданин России обязан менять в 20 и 45 лет. Если этого не сделано в положенный срок, банк выдаст деньги только после получения нового паспорта.
Третий случай - подозрение в отмывании денег.
В самом законе перечислены критерии, по которым банк может начать подозревать клиента в легализации незаконных доходов, однако они настолько размыты, что сюда может подойти все, что угодно, отмечает юрист.
Можно доказать легальность происхождения средств, предоставив договор купли-продажи недвижимости, справку по форме 2НДФЛ, выписки из другого банка о переводе средств, а также другие документы.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
